一份调查显示，对于新富人群来说，疫情爆发后，他们实现财务目标的可能性反而有所提升。
10月14日，上海交通大学上海高级金融学院（以下简称“上海高金”）与金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab）共同发布了第五年度的《中国新富人群财富健康指数》。
2021年的最新数据表明，中国新富人群的财富健康水平总体迈上新高度。财富健康指数为72.02，较2020年小幅上升了2.29个点，创五年来新高。其中财富信心和投资参与这两项次指数呈现显著增长——前者为74.18，较上年上升了2.97个点；后者为79.23，较上年增长2.60个点。财务规划和资产管理次指数则分别小幅下跌至43.06和45.49。
本次调研共访问了3600余名年收入在12.5至100万元之间、可投资资产在700万元以下的新富人群，覆盖上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。
本次发布的指数报告显示，自新冠疫情爆发以来，许多新富人群开始更加关注自己的财富生活，也相应地采取了一系列财富管理新举措，包括理性看待风险偏好（30.1%）、定期审查财务目标（27.8%）以及制定专业、合理的财务规划（24.1%）。这在一定程度上提升了他们对未来财富健康状况的预期——有19.8%的受访者表示疫情爆发后，他们实现财务目标的可能性有所提升，而去年持这一观点的受访者仅占8.5%。
该群体对于现代财富管理的认知也随之有所改善。科学的财富管理应当包括一份良好的财务规划、对个人财务目标的正确评估以及合理的资产配置方式。在今年的调研中，当被问及财富管理包括哪些方面时，选择上述三项内容的受访者占比分别为41.5%、44.1%和50.9%。
本次调研主要有六大发现，分别是新冠疫情推动新富人群在财务规划和资产管理两大领域践行新举措，为实现人生目标做好财务准备；建立对财富管理的全方位认知将有助于新富人群科学实践财务规划；新富投资者倾向于咨询投资顾问和专业金融机构，以寻求权威的理财建议和专业知识；智能投顾有望为新富人群财富健康的进一步提升提供可行路径；新富人群应积极培养长期投资的视野，为财富健康增添新动能；子女抚养和教育所带来的经济压力促使新富人群优化家庭财富管理策略。
“面对复杂多变的外部环境，新富投资者已经逐步认识到优化个人和家庭财富管理策略的重要意义。”上海高金的吴飞教授在发布会现场表示，“今年的数据显示，中国新富人群非常渴望提升自己的金融素养，这表明该群体愿意根据外部环境的压力积极调整自己的投资方式，为实现自己的人生目标做好充足的财务准备。”
据嘉信理财国际市场董事总经理Lisa Hunt介绍，今年的指数调研中发现了几个过往不太显著的趋势。
首先，过去人们非常热衷于投资房产，持有房产的数量成为了财富的象征。但今年的调查显示，新富人群投资房地产的热度在下降，转而寻求更为多元化的资产配置。过去几年的指数调研中，分散投资这一块做得一直不是特别好。人们喜欢把大量资产投入房地产市场，而且是集中购买某个地方的多套房产，在地域上也没有做到分散。
“但是今年我们发现大家有了更强的多元化的意识，逐步认识到分散投资的重要性。” Lisa说。
第二个趋势是新富人群的投资参与度在不断提高。Lisa认为，这可能得益于诸多因素，包括投资者教育、数字金融平台的普及、咨询投资顾问等等。总之投资参与度在今年达到了前所未有的高度。
第三个趋势是，大家开始认识到良好的财务规划是非常重要的，尽管大家还是没能非常全面地理解何为基于目标的财务规划。这一点中美投资者的表现比较相近。在美国，仅有28%的投资者拥有书面的财务规划，在中国是24%，两个数字都不高。但是向好的趋势已经显现了。
“我想一些数字平台、智能投顾可能会进一步助推这个趋势。中美两国的金融机构都应该关注一下这个领域。这对于个人投资者而言是至关重要的。”Lisa表示。
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