震荡行情下,仍有不少基金选择及时“落袋为安”——在达到分红条件后快速分红。《证券日报》记者梳理发现,截至8月18日,公募基金在今年以来的分红总额已经有605.24亿元,较之去年同期的582.14亿元增长近4%。债券基金的分红占比仍居高不下,累计1806次分红纪录中,有1345次是由债券基金完成,占比高达74.47%。
值得注意的是,有4只基金在今年以来已分红多达7次,包括嘉实超短债、博时裕盈3个月定开债和国投瑞银中高等级债券这3只债券基金以及汇安丰华混合这1只权益基金。目前暂居“年内分红王”的也是债券基金:中银睿享定开债在今年以来先后分红3次,累计分红金额达到9.35亿元。
1219只基金落袋为安
年内累计派现605亿元
受全球股市震荡等因素影响,沪指重回2800点处徘徊,而沪指在上一次低于2800点还要追溯到今年2月份。震荡行情下,凸显出基金经理卓越的主动管理能力,年内回报率超20%的主动管理型基金不胜枚举,与往年一样,众多基金均选择了在获利后及时分红,给予持有人更优的投资体验。
8月17日,又有4只基金产品选择分红,分别是博时裕腾纯债、博时丰达纯债6个月定开债、浙商惠盈纯债和前海开源乾利定开债,清一色的债券基金。其中,博时丰达纯债6个月定开债的此次分红已经是该基金在今年以来第4次分红,此次分红方案为每10份基金份额派现金0.107元。
据东方财富Choice数据统计显示,截至8月18日,公募基金在今年以来的分红总额已经超过600亿元,具体金额为605.24亿元,在去年同期的基金分红总额为582.14亿元,增幅近4%;今年基金分红次数共1806次,较之去年同期的1361次大增32.7%。
不难发现,相较去年同期,今年公募基金分红更加频繁、平均单只基金的分红金额更低。是否是基金管理人有意为之我们无从得知,但不同基金在今年以来的分红结构或许能够给我们一定的解释:今年以来公募基金分红共1806次,其中有1345次由债券基金完成,债券基金回报率相对较低,单次分红的金额也相对有限。
中银睿享定开债
年内分红9.35亿元暂居首
值得一提的是,与上市公司分红一样,公募基金的分红并不能算是带给持有人的额外回报,而是把基金收益的一部分以现金形式派发给持有人,在基金份额维持不变的情况下,基金分红后,基金的单位净值自然就会出现下降。基金持有人拿到这部分收益后,可以选择提现也可以选择继续申购该基金。
截至8月18日,今年以来分红最多的基金是中银睿享定开债券,该基金在今年以来先后分红3次,累计分红金额达到9.35亿元,作为债券基金,该基金在今年以来的回报率仅有2.69%,相比绝大部分权益基金处于较低水平。中银睿享定开债券能坐上“分红王”宝座得益于基金规模的庞大,该基金的最新规模为242.93亿元。
与中银睿享定开债券类似,债券基金在今年以来的分红呈现出“少量多次”的特点。今年以来有4只基金分红次数并列最多(均为7次),其中有3只是债券基金:嘉实超短债、博时裕盈3个月定开债和国投瑞银中高等级债券。
另一只权益基金是汇安丰华混合,《证券日报》记者注意到,该基金成立于2017年1月份,在今年之前仅有1次分红纪录。在汇安丰华混合的基金合同中,没有多基金分红次数的相关约定,去年全年该基金累计回报率为-5%,今年以来该基金的回报率为1.82%,目前该基金的最新规模为23亿元。
《证券日报》记者从多位基金经理处了解到,基金产品分红与否对基金的运作影响十分有限,更多的是看基金管理人的风格和持有人的用户体验。有基金经理对记者表示:“在股市震荡行情下分红不失为很好的选择,至少是在告诉持有人这只基金赚钱了,这样能有效地留住这部分投资者。”
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